La gestion des liquidités : douze conseils pour prévoir vos besoins - par Caroline Roy, directrice du développement et administration

Mar, 1 décembre 2020

En cette période de pandémie où le chiffre d'affaires a subi une baisse importante et inattendue pour plusieurs entreprises, la gestion des liquidités est un défi de taille, mais nécessaire.  En effet, le maintien d'un fonds de roulement suffisant permet de respecter ses engagements envers ses créanciers et ses employés en plus d'aider à faire face aux imprévus. De là l'importance d'être proactif, d'évaluer efficacement ses besoins en liquidité et d'avoir une vue d'ensemble de ce qui s'en vient.    

Voici douze conseils recommandés par des experts pour vous aider à prévoir vos besoins en liquidités : 

• Estimer les revenus et dépenses à venir par semaine et par mois;  
• Analyser les marges de profits et de quelle façon les améliorer quitte à éliminer l'offre de certains produits et services qui ne sont pas rentables; 
• Éliminer les coûts fixes non essentiels;  
• Déterminer les paiements à effectuer pour les prochaines semaines; 
• Faire un budget de caisse; 

• Prendre contact avec les fournisseurs et négocier des ententes de paiements; 
• Faire un budget personnel afin d'évaluer la possibilité de diminuer les salaires ou prélèvements pour une certaine période; 
• Réduire les inventaires;  
• Diminuer les comptes clients; 
• Évaluer les besoins en fonds de roulement; 
• Faire une recherche des programmes d'aide financière pour lesquels vous seriez admissibles; 
• Contacter votre banquier pour discuter des options de financement possibles et avantageuses. 

Afin de vous aider à réaliser ces différentes étapes, il est recommandé de se faire accompagner par des gens spécialisés dans le domaine.  Les organismes de développement économique de votre région ou les firmes comptables peuvent vous aider.  Plus les données financières de votre entreprise seront représentatives de la réalité et bien interprétées, plus vous serez en mesure d'estimer proactivement vos besoins en liquidité.  

Caroline Roy,
Directrice du développement et administration